세무대리인 교체 은행카드자료 조회권한 확인표: 계좌·법인카드·PG 정산자료 점검

세무대리인을 교체하면 신규 세무대리인이 계좌거래내역, 법인카드 청구서, 카드매출, 플랫폼 PG 정산자료를 요구할 수 있습니다. 이 자료들은 세무 신고에 필요하지만 민감도가 높기 때문에 “조회권한을 직접 열어줄지”와 “내부에서 다운로드해 공유할지”를 먼저 정해야 해요. 은행카드자료 조회권한 확인표는 금융자료 공유 범위를 정리하는 표입니다.

자료이관 전체 흐름은 세무대리인 교체 자료이관목록: 최근 신고서·접수증·질문 이력 넘기기에서 보고, 실제 송부 경로는 세무대리인 교체 자료송부채널 확정표: 이메일·공유폴더·권한 담당자 정하기와 맞춰 정해요.

1. 먼저 정할 공유 방식

은행·카드자료는 공유 방식부터 정해요.

대부분의 회사는 내부 다운로드 후 제한 공유가 관리하기 쉽습니다. 직접 조회권한은 편하지만 권한 범위와 회수 책임을 명확히 해야 해요.

2. 은행카드자료 조회권한 확인표

아래 표처럼 작성해요.

같은 자료라도 기간과 수신자에 따라 공유 범위가 달라질 수 있습니다. 기간을 반드시 적습니다.

3. 자료 유형별 점검

자료별로 필요한 확인 항목이 달라요.

계좌자료는 세무자료 계좌거래내역 부분공유 발췌표: 필요한 거래만 추려 보내기를 활용해 필요한 거래만 발췌할 수 있습니다.

4. 월마감 다운로드와 연결

은행카드자료는 월마감 다운로드 체크리스트와 연결돼요.

먼저 내부 담당자가 월마감 기준으로 자료를 내려받고, 그중 세무대리인에게 필요한 범위를 공유하는 방식이 안전해요.

5. 외부공유 승인

은행·카드자료를 외부에 공유할 때는 승인 기록을 남겨요.

승인 기록은 세무자료 외부공유 승인기록표: 공유 전 승인자·목적·자료 범위 남기기에 남기고, 실제 수신자는 세무자료 외부수신자 권한목록: 세무대리인·거래처·전문가 접근 정리으로 확인합니다.

6. 확인 요청 문구

세무대리인에게 아래처럼 보낼 수 있습니다.

> 2026년 5월 사업용 계좌 거래내역과 법인카드 청구서는 내부에서 다운로드해 제한 공유폴더에 업로드하겠습니다. 필요한 기간이나 추가 항목이 있으면 자료명과 기간을 지정해 요청해 주세요. 직접 포털 조회권한은 열지 않고, 첫 월마감 종료 후 공유권한을 회수할 예정입니다.

내부 담당자에게는 아래처럼 요청해요.

> 5월 계좌거래내역, 법인카드 청구서, PG 정산서를 월마감 기준으로 다운로드해 주세요. 세무대리인에게 공유할 파일은 제한 폴더에 올리고, 계좌 잔액이나 불필요한 기간이 노출되지 않았는지 확인해 주세요.

7. 권한 회수 점검

자료 공유 후에는 권한 회수까지 확인해요.

은행카드자료 조회권한 확인표는 자료를 보내기 위한 표이면서 권한 회수 기준표이기도 해요. 민감 금융자료는 필요한 기간과 수신자만 정해 공유하고, 첫 월마감이 끝나면 접근권한을 정리해요.